Кэш-пулинг в «1С:Управление Холдингом 8»: автоматизация управления ликвидностью группы компаний

Блог компании Перевод Владелец компании собирает своих сотрудников и говорит: В качестве вознаграждения я выписываю каждому из вас чек на 5 тыс. Взволнованные от радости сотрудники начали поздравлять друг друга. И тут начальник добавляет: МБ — двигатель развития общества и экономики в любой стране. Государства, сформировавшие наиболее благоприятные для создания и ведения простейших бизнес-предприятий регуляторные среды, как правило, находятся на верхних строчках рейтингов процветающих стран. Открытие и ведение малого бизнеса может оказаться непростым делом, и потому банковское обслуживание субъектов МБ — одно из важнейших направлений отрасли финансовых услуг. Однако в случае с традиционным сектором есть одна оговорка: Тем временем для владельцем малых бизнесов успешное ведение предприятия выходит за рамки создания банковского счета, поскольку кроме всего прочего оно включает в себя управление рисками, соответствие требованиям регуляторов, ведение бухгалтерии, счетов, налогов, фонда оплаты труда и многое другое.

Какие стартапы ищет «Альфа-Банк»

Управление ликвидностью — одна из ключевых задач, стоящих перед финансовым директором, у которой нет универсального решения. Упорядочить денежные потоки таким образом, чтобы с высокой вероятностью планировать поступление и списание денежных средств, поможет комплекс мероприятий, о которых и пойдет речь. Управление ликвидностью в холдинге подразумевает прежде всего концентрацию финансовых ресурсов для своевременного исполнения своих обязательств перед контрагентами.

Для дистрибьюторских компаний, работающих на низкой марже, особенно актуально поддерживать высокую оборачиваемость активов: Особенно это актуально для интенсивно развивающихся компаний, поскольку зачастую в погоне за долей рынка начинается ценовой демпинг, предоставление более длинных отсрочек и рост излишних остатков на складах для поддержания наличия при слабо предсказуемом спросе.

Homenews Статьи Управление ликвидностью, новые вызовы современного бизнес-процессов, внедрения новых моделей эффективного управления.

Как повысить эффективность использования системы бюджетирования Менеджмент российских компаний в ближайшие несколько лет будет работать в жестких кризисных условиях. И от него требуются сверхрезультативное применение инструментов максимизации операционной эффективности и адаптивное управление ликвидностью. Производительность труда в России в четыре раза ниже, чем в США, и основная группа проблем, приводящих к такому положению,— неэффективная организация труда1.

При этом издержки отечественных производителей в г. По данным Бостонской консалтинговой группы , рост реальных зарплат и затрат на энергию не позволяет больше российским компаниям производить товары дешевле, чем в США. Крайне усложнился доступ российских компаний к рынку международного капитала вследствие уже введенных и планируемых санкций США и ЕС в ближайшие год-два. Вследствие таких изменений условия хозяйствования российских компаний на ближайшие два года не только максимально приближены к кризисным, а непосредственно ими являются.

В сложившихся условиях в ближайшее время наряду с основными болевыми точками предприятий наиболее приоритетными станут: Под ликвидностью будем понимать способность заемщика осуществить своевременное исполнение долговых обязательств, или, другими словами, его платежеспособность. Факторы, ухудшающие ликвидность российских предприятий Управление ликвидностью должно закладываться в процессе разработки стратегии, продолжаться на этапах формирования бизнес-плана, бюджетов для его реализации и определяться в конечном итоге операционной эффективностью бизнеса см.

Сейчас уже поздно перекредитовываться и улучшать структуру портфеля, но, если у компании еще осталась такая возможность, — не медлите. Ключевые принципы управления ликвидностью в условиях кризиса Вопросы управления ликвидностью можно разложить в четыре корзинки, приведенные на рис.

ЦФТ-Корпорация

Различные банки находятся на различных этапах формализации своих бизнес-процессов. Некоторые только начинают заниматься этой деятельностью, другие уже накопили большую процессную базу. Итеративность связана с тем, что меняются требования клиентов, меняется рынок, выходят новые нормативные документы Банка России и т. Такого рода изменения требуют постоянного контроля и необходимости актуализации бизнес-процессов.

Описание и оптимизация бизнес-процессов прямым образом влияет на операционную и стратегическую эффективность коммерческого банка, что в итоге влияет на показатели прибыльности и рейтинги.

Основные методы управления ликвидностью предприятия. Управление ликвидностью через бизнес-процессы. Управление ликвидностью через .

Колебания рынка напрямую влияют на стоимость корпоративных финансовых портфелей, и компаниям необходимо постоянно контролировать колебания их стоимости и вовремя проводить переоценку, если это необходимо. Как правило, ликвидность компании находится под угрозой в результате влияния различных факторов: Также мы проводим аудит информационных систем, оценку эффективности операционной структуры бизнеса, анализ политик и процедур по управлению активами и финансовыми обязательствами на предмет их соответствия современной рыночной практике.

Мы оказываем следующие услуги: Разработка стратегии и повышение операционной эффективности Процесс разработки стратегии в компании любого масштаба направлен на повышение конкурентоспособности бизнеса, его прибыльности и инвестиционной привлекательности. Управление корпоративными финансами Финансовый директор в современной компании отвечает не только за разработку и реализацию финансовой стратегии, но и за стратегические вопросы планирования, бюджетирования и отчетности, необходимые для дальнейшего развития бизнеса.

Однако, как и любой бизнес-актив, корпоративные -системы необходимо развивать, оценивать их эффективность с точки зрения бизнес-целей компании и обеспечения ее конкурентоспособности. Читать Управление рисками предприятия Глобализация бизнеса, рост конкуренции и нестабильность мировых рынков заставляют компании достаточно часто менять стратегию и тактику ведения бизнеса.

Читать Корпоративное управление Оптимизация процессов корпоративного управления является неотъемлемой частью развития бизнеса. По мере роста компании, как правило, возникает необходимость в более эффективных решениях в области корпоративного управления, цель которых — обеспечить прозрачность, точность и оперативность управленческих решений.

Далеко не всегда персонал компании обладает необходимой квалификацией и навыками проведения проектов в области организационных изменений. Кроме того, в процессе проведения изменений могут выявиться дополнительные риски, в числе которых — незрелость процессов корпоративной коммуникации, недостаточная лояльность персонала или слабая система мотивации.

Ваш -адрес н.

Экспресс-метод оптимизации бизнес-процессов Экспресс-метод оптимизации бизнес-процессов Если предприятию необходимо в короткие сроки улучшить свою работу: В западной практике считается, что грамотное применение этого метода дает наилучшие результаты, если компании необходимо в корот-кий срок не более трех месяцев улучшить работу предприятия и его финансовое состояние.

В статье показано, как с помощью экспресс-метода конкретное предприятие решило проблему неконтролируемого роста дебиторской задолженности. Как применять экспресс-метод Впервые экспресс-метод оптимизации бизнес-процессов1 был использован компанией в х годах.

В статье рассмотрены цели управления ликвидностью. по управлению ликвидностью, использование самых совершенных бизнес-процессов.

Главная Услуги Компания специализируется на оказании широкого спектра услуг как для корпоративных клиентов так и для частных лиц. Профессионализм и ответственность ключевые преимущества нашей компании. Подробнее Практически каждая крупная компания в мире пользуется услугами управленческого консалтинга, так как это позволяет в значительной мере повысить эффективность деятельности руководящего состава, а в особых случаях и целых отделов. Цена данной услуги в нашей компании в Екатеринбурге может существенно разниться, что зависит непосредственно от особенностей взаимодействия и особенностей итогов.

Особенности оказания услуг Существует немало поводов обратиться к нашим специалистам, среди которых наибольшей популярностью пользуются следующие: Каждый из наших сотрудников прошел специальное обучение и имеет многолетний стаж работы, благодаря чему мы поможем даже в наиболее сложных ситуациях. Услуги управленческого консалтинга в Екатеринбурге пользуются весьма немалым спросом по всем представленным направлениям Существует несколько форм и видов деятельности: Идет полноценное рассмотрение всех внутренних и внешних факторов, влияющих на деятельность.

Эксперт на основе имеющихся данных составляет прогноз на ближайшее время по интересующим направлениям. Мы консультируем клиентов по всем интересующим вопросам, включая особенности деятельности, рынки сбыта, особенности деятельности конкурентов и т. Проводится в области деятельности фирмы-заказчика. Все виды планирования, эффективное решение любых проблем, а также разработка и внедрение новейших систем.

Наши специалисты помогут вашей компании выйти на принципиально новый уровень и добиться солидных успехов.

Журнал"Консультант директора"

Управление ликвидностью в обеспечении финансовой стабильности и экономической безопасности коммерческого банка Управление ликвидностью в обеспечении финансовой стабильности и экономической безопасности коммерческого банка Печать Ликвидность банка является одной из важнейших обобщенных качественных характеристик деятельности банка. Под ликвидностью понимается способность банков своевременно погашать свои обязательства в денежной форме с учетом не только кредитных, но и кассовых возможностей коммерческих банков.

Во-первых, банковская ликвидность зависит от характера, величины и структуры депозитов. Во-вторых, от возможности банка срочно получить заем на кредитном рынке.

вых активов, поддержанием ликвидности на должном уровне; снижается цию системы управления бизнес-процессами стано- вится ключевым.

Пересечение такого количества направлений деятельности говорит как минимум о неординарности решаемой задачи. В тоже время только согласованная работа по всем указанным направлениям позволит получить результат. Данная аттестационная работа призвана помочь всем участникам, решающим обозначенную задачу, представлением декомпозированной картины решения задачи минимизации рисков управления ликвидностью.

Уважительно относиться к валютным рискам научил российские банки г. Уже практически 2 года как мировая экономика ощущает на себе влияние невзвешенных на риске финансовых решений, последствием которых явилось, в том числе и недостаточная ликвидность кредитных организаций. По кредитным и процентным рискам масштабных уроков еще не было.

В настоящих условиях опасаться процентного риска время еще не пришло. Если оставить в стороне кредитные риски, то на текущий момент наибольшего внимания заслуживает риск ликвидности. При этом, разумеется, гораздо полезнее попытаться прогнозировать ликвидность, чем просто анализировать текущее состояние дел. Здесь нужно оговориться по поводу терминологии. Строго говоря, категория"ликвидность" применима к финансовому инструменту, активу например, к ценной бумаге , но не к субъекту, оперирующему активами.

Когда мы говорим"ликвидность банка", то на самом деле подразумеваем его платежеспособность. Прямое применение слова"ликвидность" к банку тоже возможно, но только если мы рассматриваем сам банк как актив для возможной продажи. Несмотря на это, в данной работе мы не будем отклоняться от принятого всеми жаргона и будем использовать короткое и удобное слово"ликвидность" вместо длинного"платежеспособность".

Основные тенденции в управлении бизнес-процессами

Методы управления ликвидностью банка Процесс управления ликвидностью включает в себя совокупность действий и методов по управлению активами и пассивами. В мировой банковской практике управление активами осуществляется посредством ряда методов, к которым, в частности, относятся метод общего фонда средств и метод распределения активов.

Сущность метода общего фонда средств заключается в том, что в процессе управления активами все виды ресурсов, а это вклады и остатки на счетах до востребования, срочные вклады и депозиты, уставный капитал и резервы, объединяются в совокупный фонд ресурсов коммерческого банка. Далее средства этого совокупного фонда распределяются между теми видами активов, которые с позиции банка являются наиболее приемлемыми с точки зрения их прибыльности.

В модели общего фонда средств для осуществления конкретной активной операции не имеет значения, из какого источника поступили средства, пока их размещение содействует достижению поставленных перед банком целей. При использовании этого метода сначала определяется доля средств, которая может быть размещена в активы, представляющие резервы первой очереди, т.

Управление ликвидностью (как и в целом, управление рисками) бизнес- требования к автоматизации процессов управления.

Управление кредитным риском в Банке реализуется через установление лимитов на отдельных заемщиков, эмитентов, контрагентов, а также через диверсификацию кредитного портфеля в разрезе отраслевых и географических сегментов, групп взаимосвязанных лиц. Контроль риска снижения ликвидности осуществляется в Банке через принятие управленческих решений, регулирующих структуру баланса в части установления объемных, временных и стоимостных ограничений на проведение активных и пассивных операций, через совершенствование внутренних процедур управления ликвидностью, через разработку и применение методик количественной оценки и стресс-тестирования на основе анализа разрывов ликвидности.

В Банке устанавливаются лимиты и ограничения открытых позиций по долевым, валютным и долговым инструментам, осуществляется мониторинг текущей конъюнктуры финансовых рынков и прогнозирование движения существенных факторов рыночного риска. Банк управляет валютным риском, осуществляя мониторинг открытых позиций в разрезе отдельных валют и их совокупности, оперативно принимает соответствующие управленческие решения.

Методы минимизации валютного риска основываются на прогнозировании валютных колебаний, хеджировании и лимитировании открытых валютных позиций. В рамках управления фондовым риском Банк определяет срочность вложений и структуру портфелей ценных бумаг. В Банке проводится регулярный мониторинг деятельности эмитентов ценных бумаг, изменения факторов рыночного риска, осуществляется пересмотр установленных лимитов.

Осуществляется постоянная работа по совершенствованию внутренних нормативных документов, унификации договорной базы Банка, стандартизации технологий совершения операций и управления банковскими рисками, профилактике сбоев и отказов в функционировании оборудования и программного обеспечения, организации информационных потоков и обеспечения информационной безопасности деятельности. В Банке реализуется многоступенчатая система внутреннего контроля на всех стадиях бизнес-процессов.

Организационная структура управления Банка базируется на принципах четкости распределения обязанностей и полномочий, согласованности действий на различных уровнях, коллегиальности и прозрачности принятия решений, исключения конфликта интересов. Значительное внимание Банк уделяет подбору высокоэффективных добросовестных сотрудников, профессиональному обучению и развитию персонала, укреплению корпоративной культуры.

Платежный календарь

Я бизнес-центр"Осень" Докладчик Пономарева Татьяна — кандидат наук , эксперт в области финансов, опыт работы — более 20 лет, из них более 10 лет в банках. Имеет большой практический опыт постановки и оптимизации финансовой функции, в том числе работы казначейства, оптимизации бизнес-процессов, регламентации работы, управления рисками. Краткое описание На семинаре будут рассмотрены различные аспекты управления ликвидностью в банках, особенности регулирования показателей ликвидности банка и риска ликвидности.

Определение ликвидности и ее место в системе финансовых показателей; 2. Нормативы ликвидности банка Инструкция Банка России от Специалисты, занимающиеся внедрением систем управления ликвидностью и казначейством в банках.

Имеет большой практический опыт постановки и оптимизации финансовой функции, в том числе работы казначейства, оптимизации бизнес-процессов .

Особенности формирования и продвижения страховых продуктов и услуг в условиях финансового кризиса определяют необходимость качественных изменений системы управления страховым бизнесом как социально-экономической системой на основе раз- работки новых инструментов и технологий поддержки принятия управленче- ских решений. В условиях роста неопределенности экономики и обусловлен- ными этим ограничениями динамики роста российского страхового рынка первостепенное значение для систем менеджмента страховых компаний при- обретает построение таких бизнес-моделей управления, которые в условиях финансового кризиса и роста конкуренции обеспечивают финансовую устой- чивость, ликвидность и эффективность работы организации на оперативном и стратегическом уровне.

Мировой финансовый кризис изменил основные тренды выявления и оценки рисков, оказал негативное влияние на развитие рынка страховых услуг, сократив платежеспособный спрос со стороны клиентов, а также опре- делил необходимость перехода к новой модели управления страховыми ком- паниями. Глобальные и национальные страховые компании, испытавшие на себе риски финансового кризиса, изменяют планы и инструменты развития, исходя из сокращения объема поступлений, разрабатывают меры управления ликвидностью, которые позволят сохранить бизнес.

В последние десятилетия в рамках проблематики управления социально-экономическими системами в отечественной и зарубежной научной литературе исследуются вопросы по- строения эффективной бизнес-модели управления организациями, и, в част- ности, страховыми компаниями. В отечественной экономической литературе такие исследования прово- дили ученые Н. Исследования в области построения системной бизнес-модели управ- ления организацией проводили такие зарубежные и отечественные ученые как В.

Исследования вопросов функционирования и развития национального института страхования представлены в работах Л.

Оптимизация бизнес-процессов Андрей Коптелов